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Page en cours de chargementSanctions, PEP, pays à haut risque et liste nationale de gel — criblés sur chaque client en moins de 5 minutes, avec une piste d'audit prête pour l'AMSF.
Le quotidien d'un cabinet responsables de la conformité
Vous portez le dispositif LCB-FT de votre établissement. Chaque jour, il faut cribler de nouveaux clients contre les sanctions, les PEP, les pays à haut risque et la liste nationale de gel — tout en gardant la trace de chaque vérification. Une inspection de l'AMSF peut survenir à tout moment, et c'est votre dossier qui sera examiné. Trace ramène ce contrôle à un nom et un clic, et constitue automatiquement la piste d'audit qui vous protège.
18 sources criblées en moins de 5 minutes — vous traitez les entrées en relation sans créer de goulot d'étranglement sur l'activité commerciale.
Sanctions, PEP (120 000+), pays à haut risque, liste nationale de gel et médias défavorables — l'ensemble du périmètre LCB-FT en un seul criblage.
Rapport PDF horodaté avec empreinte SHA-256 et QR de vérification, archivé dix ans conformément à l'article 23.
Cadre réglementaire
Ce que la loi monégasque impose à votre profession — et comment Trace y répond, étape par étape.
Identifier le client et le bénéficiaire effectif avant l'entrée en relation d'affaires.
Trace lance le criblage à partir d'un nom et d'une date de naissance ; pour les structures sociétaires, vous criblez chaque bénéficiaire effectif identifié avant d'établir la relation.
Le bénéficiaire effectif est la personne physique détenant au moins 25 % du client.
Vous saisissez chaque personne physique détenant au moins 25 % comme sujet de criblage à part entière — sanctions et PEP sont vérifiées sur le bénéficiaire effectif, pas seulement sur la société.
Appliquer la vigilance renforcée aux personnes politiquement exposées (PEP) et à leurs proches.
Croisement automatique avec la base PEP de 120 000+ personnes ; une PEP confirmée fait remonter le grade « Vigilance renforcée » dans le rapport, avec la procédure documentée.
Conserver les pièces justificatives pendant dix ans après la fin de la relation d'affaires.
Chaque rapport horodaté est archivé dix ans dans votre tableau de bord et reste téléchargeable à tout moment — l'archivage est intégré, pas un dossier supplémentaire à tenir.
Exemples de rapports
Données fictives, mais structure et mise en page identiques à un rapport réel — y compris le filigrane « ÉCHANTILLON ».
Souscrivez en ligne, vérifiez votre premier client, résiliez à tout moment. Les rapports Trace sont structurés selon la loi monégasque et prêts à présenter.