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Page en cours de chargementClients fortunés, holdings imbriquées, comptes à l'étranger — chaque bénéficiaire effectif vérifié et l'origine des fonds documentée avant l'entrée en relation, en moins de 5 minutes.
Le quotidien d'un cabinet gestionnaires de patrimoine
Une société de gestion de patrimoine accueille une clientèle internationale dont la richesse passe souvent par des holdings, des structures interposées et des comptes répartis sur plusieurs juridictions. Avant d'ouvrir le mandat, vous devez identifier le client et chaque bénéficiaire effectif détenant au moins 25 % de la chaîne de détention, établir l'origine des fonds et du patrimoine, et appliquer une vigilance renforcée aux personnes politiquement exposées. Trace ramène ce travail à un nom et un clic par personne, avec un rapport horodaté pour chaque dossier. La piste d'audit reste propre et présentable à l'AMSF sur demande.
Moins de 5 minutes de criblage entre le premier rendez-vous et l'ouverture du mandat — la diligence n'allonge plus le délai d'entrée en relation.
18 sources internationales, la liste nationale monégasque de gel des fonds, une base de plus de 120 000 personnes politiquement exposées, les médias et les registres offshore (ICIJ).
Pour chaque holding ou structure interposée, lancez un criblage par bénéficiaire effectif identifié. Trace consolide les résultats en un dossier d'ensemble.
Cadre réglementaire
Ce que la loi monégasque impose à votre profession — et comment Trace y répond, étape par étape.
Identifier le client et le bénéficiaire effectif avant l'entrée en relation d'affaires.
Trace lance le criblage à partir d'un nom et d'une date de naissance. Pour les structures complexes, lancez un criblage par bénéficiaire effectif identifié.
Le bénéficiaire effectif se définit par la détention d'au moins 25 % du capital ou des droits de vote, à travers toute la chaîne de détention.
Trace permet de cribler chaque maillon de la chaîne de détention : un criblage par personne physique identifiée comme bénéficiaire effectif des holdings interposées.
Établir l'origine des fonds engagés dans la relation d'affaires.
Le criblage croise médias et registres offshore (ICIJ), ce qui aide à corroborer l'origine déclarée des fonds et du patrimoine et à documenter le dossier.
Appliquer la vigilance renforcée aux personnes politiquement exposées (PEP) et à leur entourage proche.
Croisement automatique avec la base PEP de plus de 120 000 personnes — pour une PEP confirmée, le rapport déclenche le grade « Vigilance renforcée » avec procédure documentée.
Exemples de rapports
Données fictives, mais structure et mise en page identiques à un rapport réel — y compris le filigrane « ÉCHANTILLON ».
Souscrivez en ligne, vérifiez votre premier client, résiliez à tout moment. Les rapports Trace sont structurés selon la loi monégasque et prêts à présenter.