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Page en cours de chargementChaque client, chaque bénéficiaire effectif — criblé contre les sanctions, la liste nationale de gel et les bases PEP avant l'entrée en relation. En moins de 5 minutes.
Le quotidien d'un cabinet banques et établissements de crédit
Les banques et la banque privée de Monaco sont au cœur du dispositif LCB-FT. Vous entrez en relation avec une clientèle internationale fortunée dont les structures de détention sont complexes, et vous devez identifier chaque bénéficiaire effectif avant la première opération. La vigilance renforcée — personnes politiquement exposées, liens avec un pays à haut risque — multiplie les contrôles à mener et les preuves à conserver. Trace ramène chaque entrée en relation à un nom et un clic, avec une piste d'audit horodatée constituée au fil de l'eau.
Identité, bénéficiaires effectifs, PEP — chaque entrée en relation est criblée en moins de 5 minutes, sans ralentir l'onboarding.
18 sources de criblage incluant la liste nationale monégasque de gel des fonds, plus de 120 000 personnes politiquement exposées et les médias défavorables.
Rapport horodaté avec empreinte SHA-256 et QR de vérification, archivé pendant 10 ans — une preuve opposable pour chaque dossier client.
Cadre réglementaire
Ce que la loi monégasque impose à votre profession — et comment Trace y répond, étape par étape.
Identifier le client et le bénéficiaire effectif avant l'entrée en relation d'affaires.
Trace lance le criblage à partir d'un nom et d'une date de naissance. Pour les structures sociétaires, lancez un criblage par bénéficiaire effectif identifié, dès l'entrée en relation.
Appliquer la vigilance renforcée aux personnes politiquement exposées (PEP) et à leurs proches.
Croisement automatique avec la base PEP de plus de 120 000 personnes — pour une PEP confirmée, le rapport déclenche le grade « Vigilance renforcée » avec procédure documentée.
Appliquer la vigilance renforcée aux opérations complexes et aux relations présentant un lien avec un pays à haut risque.
Trace signale les rapprochements liés à un pays à haut risque et documente le grade de vigilance renforcée correspondant dans le rapport horodaté.
Refuser ou clore la relation d'affaires lorsque le client figure sur la liste nationale monégasque de gel des fonds.
La liste nationale Monaco est une source primaire du criblage ; un rapprochement déclenche le grade « Interdiction — Liste nationale Monaco » et la consigne d'alerte AMSF (CRF).
Exemples de rapports
Données fictives, mais structure et mise en page identiques à un rapport réel — y compris le filigrane « ÉCHANTILLON ».
Souscrivez en ligne, vérifiez votre premier client, résiliez à tout moment. Les rapports Trace sont structurés selon la loi monégasque et prêts à présenter.