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Page en cours de chargementDétecter ce qui fonde un soupçon, constituer le dossier qui l'étaye, déclarer sans délai via goAML — sans jamais informer le client. Le tout en moins de 5 minutes.
Le quotidien d'un cabinet déclarants LCB-FT
Responsable des déclarations de soupçon, vous décidez chaque jour ce qui se déclare et ce qui s'archive. La Loi n° 1.362 vous impose de déclarer sans délai tout soupçon de blanchiment, de financement du terrorisme ou de corruption — quel que soit le montant — tout en préservant la confidentialité absolue de la démarche : le client ne doit jamais être informé. Trace fait remonter les éléments factuels qui fondent le soupçon et les fige dans un rapport horodaté, le dossier à l'appui de votre déclaration. Cas à part : un lien avec un État ou territoire non coopératif (ETNC) impose une déclaration automatique, sans seuil — à distinguer du régime ETHR (pays à haut risque → vigilance renforcée).
Le criblage de 18 sources fait remonter sanctions, PEP, pays à haut risque et médias défavorables — les éléments factuels qui fondent un soupçon, croisés contre 120 000+ personnes politiquement exposées.
Un rapport horodaté qui constitue le dossier à l'appui de votre déclaration. Trace ne transmet rien à l'AMSF : vous déclarez vous-même via la plateforme goAML de la CRF.
Archivage dix ans (article 23) de la trace des diligences — chaque rapport reste dans votre tableau de bord, prêt pour une demande de la CRF ou une inspection.
Cadre réglementaire
Ce que la loi monégasque impose à votre profession — et comment Trace y répond, étape par étape.
Déclarer sans délai tout soupçon de blanchiment, de financement du terrorisme ou de corruption — quel que soit le montant.
Le criblage fait remonter en moins de 5 minutes les éléments factuels (sanctions, PEP, médias défavorables) qui fondent le soupçon. Trace ne transmet pas la déclaration : vous la déposez via goAML.
Établir l'origine des fonds, étayée par des documents fiables.
Le rapport horodaté consigne les détections rattachées au sujet et au dossier, support factuel à verser à l'analyse de l'origine des fonds.
Tenir compte de la liste nationale monégasque de gel des fonds — un match impose le signalement à l'AMSF (CRF).
La liste nationale Monaco fait partie des 18 sources criblées ; un match déclenche l'alerte et la consigne de signalement AMSF (CRF).
Conserver dix ans la trace des diligences et des pièces justificatives.
L'archivage dix ans est intégré : chaque rapport horodaté reste téléchargeable depuis votre tableau de bord, sans dossier supplémentaire à gérer.
Exemples de rapports
Données fictives, mais structure et mise en page identiques à un rapport réel — y compris le filigrane « ÉCHANTILLON ».
Souscrivez en ligne, vérifiez votre premier client, résiliez à tout moment. Les rapports Trace sont structurés selon la loi monégasque et prêts à présenter.